Deutsche Vermögensberatung mit Rekord-Wachstum in 2004 und neuen Aktionen in 2005

Frankfurt am Main, 14. April 2005

Deutsche Vermögensberatung mit Rekord-Wachstum in 2004 und neuen Aktionen in 2005

• Herausragende Steigerung bei Umsatz und Ergebnis
• Weiterer Ausbau der Position innerhalb der AMB Generali Gruppe und im Versicherungsmarkt
• Große Vertriebserfolge für die Deutsche Bank
• Marktführung beim eigenständigen Finanzvertrieb in Deutschland wesentlich ausgebaut
• Wachsende Zahl von Nachahmern unterstreicht Überlegenheit des Geschäftsmodells der Deutschen Vermögensberatung
• Erstklassiges Karriere-Rating bestätigt hohe Attraktivität für Vermögensberater
• Markteintritt in die Schweiz und Stärkung der Aktivitäten in Österreich
• Gute Ausgangsposition für weiteres Wachstum in 2005
     

Anlässlich der Bilanzpressekonferenz erklärte Dr. Reinfried Pohl, der Gründer und Vorstandsvorsitzende der Deutschen Vermögensberatung, in Frankfurt am Main:

Herausragende Steigerung bei Umsatz und Finanzergebnis

Die Deutsche Vermögensberatung hat in 2004 das mit Abstand beste Geschäftergebnis in ihrer knapp 30-jährigen Unternehmensgeschichte erzielt.

Dazu sagt Dr. Reinfried Pohl: "Das Geschäftsjahr 2004 hat in eindrucksvoller Weise die Überlegenheit der von mir entwickelten Allfinanzkonzeption gegenüber anderen Vertriebsformen für Finanzprodukte bestätigt. Mit dem großartigen Einsatz unserer Vermögensberater ist es uns gelungen, die Umsatzerlöse im Inland um 33,7 v.H. bzw. um über 230 Millionen EUR auf den Rekordwert von 913,8 Millionen EUR zu steigern."

Damit erzielte die Deutsche Vermögensberatung den höchsten absoluten Umsatzzuwachs in ihrer Geschichte. Zusammen mit seinen Aktivitäten in Österreich konnte das Unternehmen in 2004  Umsatzerlöse in Höhe von 934 Millionen EUR verbuchen.

Das Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit ist im Vergleich zum Vorjahr um beachtliche 37 v.H. auf 160,4 Millionen EUR gestiegen. Der Jahresüberschuss hat sich um 26,1 v.H. auf 89,8 Millionen EUR erhöht. Mit diesen Werten übertrifft die Deutsche Vermögensberatung die Ergebnisse von 33 der insgesamt 50 im M-DAX notierten Unternehmen.

Weiterer Ausbau der Position innerhalb der AMB Generali Gruppe und im Versicherungsmarkt

Die Deutsche Vermögensberatung entwickelte sich im Geschäftsjahr 2004 zum stärksten Vertriebsweg innerhalb der gesamten AMB Generali Gruppe. Bei den gebuchten Beiträgen wurde ein Anteil von annähernd 27 v.H. erreicht. Der laufende Beitrag des Bestandes beläuft sich mittlerweile auf 3,5 Milliarden EUR.

Beim Beitragsaufkommen der Partnergesellschaften in der AMB Generali Gruppe sind bereits 52,5 v.H. auf die Vermittlungstätigkeit der Deutschen Vermögensberatung zurückzuführen. Besonders hoch (80,1 v.H.) ist der Geschäftsanteil im Neugeschäft der AachenMünchener Lebensversicherung AG.

Mit einem laufenden Jahresbeitrag von 581,1 Millionen EUR, der einem Zuwachs von 79,7 v.H. gegenüber dem Vorjahr entspricht, sowie einer Versicherungssumme von 16,4 Milliarden EUR (+ 54 v.H. ggü. Vj.) erzielte die Deutsche Vermögensberatung neue Rekordergebnisse. Damit würde sie unter den über 120 Lebensversicherungsunternehmen, die im deutschen Markt tätig sind,  im Neugeschäft den Rang 3 belegen.

Mit rd. 68.000 Abschlüssen in 2004 bzw. einem Marktanteil von 21 v.H. ist die Deutsche Vermögensberatung im Neugeschäft mit Riester-Renten eindeutig der Marktführer. Seit Markteinführung hat das Unternehmen bereits rd.  550.000 Riester-Policen vermittelt.

Auch bei Fondsgebundenen Lebensversicherungen hat die Deutsche Vermögensberatung mit 388.000 neuen Policen und einem Marktanteil von 16 v.H. ihre Marktführung verteidigt.

Gleichermaßen herausragende Erfolge wurden u.a. in der betrieblichen Altersversorgung (Steigerung um 92 v.H. auf 1,9 Milliarden EUR Versicherungssumme der vermittelten Verträge) und der privaten Krankenversicherung (Steigerung um 93,1 v.H. bei der Zahl der Verträge sowie um 28,5 v.H. beim Jahresbeitrag) erzielt.

Große Vertriebserfolge für die Deutsche Bank

In der Vermittlung von Bankdienstleistungen hat die Deutsche Vermögensberatung ihre Rolle als "mobiler Vertrieb für die Deutsche Bank" weiter ausbauen können. 

Insgesamt wurden bereits 300.000 Neukunden an die Deutsche Bank vermittelt. Der Wert des der Deutschen Bank zugeführten Depotvolumens stieg in 2004 um rd. 52 v.H. auf 1,9 Milliarden EUR.

Allein der DWS, Fondstochter der Deutschen Bank, führte die Deutsche Vermögensberatung in 2004 - einschließlich der Zuflüsse aus Fondsgebundenen Lebensversicherungen - 562,1 Millionen EUR neue Mittel zu. Dies entspricht einem Zuwachs um 17,5 v.H. gegenüber dem Vorjahr.
 
Die Beitragssumme der durch die Deutsche Vermögensberatung vermittelten Lebensversicherungsverträge mit DWS-Fonds hat sich in 2004 auf 14,5 Milliarden EUR mehr als verdoppelt.

Im Übrigen  wird die große Bedeutung der Deutschen Vermögensberatung im Investmentgeschäft auch darin deutlich, dass in 2004 fast 11 v.H. des gesamten Nettomittelaufkommens der deutschen Investmentbranche (BVI) durch Vermögensberater der Deutschen Vermögensberatung vermittelt wurde. 

Marktführung beim eigenständigen Finanzvertrieb in Deutschland wesentlich ausgebaut

Mit einer ganzen Reihe von Rekordergebnissen hat die Deutsche Vermögensberatung ihre Position als einer der führenden, eigenständigen Finanzvertriebe weiter festigen und ihren Vorsprung gegenüber Mitbewerbern erneut ausbauen können.

So liegen die Umsatzerlöse der Deutschen Vermögensberatung in der Bundesrepublik mehr als doppelt so hoch wie die jeweiligen Inlandsumsätze der beiden börsennotierten Mitbewerber.

Dem Volumen der Deutschen Vermögensberatung mit 913,8 Mio. EUR stehen 425, 2 Mio. EUR von AWD und rd. 400 Mio. EUR von MLP gegenüber.

Inzwischen vertrauen über 3,8 Millionen Kunden der umfassenden Beratungskompetenz ihrer Vermögensberater. Durch den  hohen Grad an Zufriedenheit und einer ausgeprägten Weiterempfehlungsbereitschaft ist es gelungen, allein in 2004 den Kundenbestand um rd. 300.000 zu erhöhen. Damit hat die Deutsche Vermögensberatung eine Marktdurchdringung von 4,6 v.H. erreicht.

Der vermittelte und betreute Bestand erreichte den Rekordwert von 117,4 Mrd. EUR  Vertragssumme (+ 11 v.H.).

Wachsende Zahl von Nachahmern unterstreicht Überlegenheit des Geschäftsmodells der Deutschen Vermögensberatung

Mittlerweile erkennen immer mehr Marktteilnehmer die strukturellen Vorteile des Geschäftsmodells der Deutschen Vermögensberatung und versuchen, Teile oder das Ganze dieser Konzeption nachzuahmen. Die Deutsche Vermögensberatung ist zur Benchmark für den Vertrieb von Finanzprodukten in Deutschland geworden.

Dies unterstreichen beispielsweise Aktivitäten von Großbanken, Sparkassen, Volksbanken oder der Postbank zum Aufbau eigener mobiler Vertriebe, die auch Versicherungsprodukte vermitteln. Zudem werben immer mehr Banken für eine ganzheitliche Finanz- und Vermögensplanung.

Erstklassiges Karriere-Rating bestätigt hohe Attraktivität für Vermögensberater

Als erster Allfinanzvertrieb hat sich die Deutsche Vermögensberatung dem Karriere-Rating gestellt, das die Unternehmensqualität aus Sicht von potenziellen und bereits tätigen Vermittlern bewertet. Mit der sehr guten Auszeichnung "A+" hat sich die Deutsche Vermögensberatung in der zweithöchsten von acht möglichen Bewertungsklassen positioniert.  In den Teilqualitäten "Vermittlerorientierung", "Beratungs- und Betreuungskonzept" sowie "Wachstum" erzielte die Deutsche Vermögensberatung das Qualitätsurteil "sehr gut", bei der "Finanzstärke" erhielt die Deutsche Vermögensberatung sogar die Bewertung "exzellent".

Dr. Reinfried Pohl: "Erstmalig hat eine unabhängige Institution unsere Überzeugung bekräftigt, dass die Deutsche Vermögensberatung gerade Berufseinsteigern die richtigen Karrierechancen bietet. Das Rating ist uns Ansporn genug, auf diesem Pfad weiterzumachen."

Die Deutsche Vermögensberatung wird das hervorragende Karriere-Rating auch für eine besondere Initiative zur Gewinnung neuer Vermögensberater nutzen. Angesichts von 5,2 Millionen Arbeitslosen will die Deutsche Vermögensberatung hier ein Zeichen setzen und für ihr zukunftsweisendes Berufskonzept werben.

Markteintritt in die Schweiz und Stärkung der Aktivitäten in Österreich

Dr. Reinfried Pohl:  "Angesichts der herausragenden Erfolge, die wir mit unserem Geschäftsmodell erzielen, haben wir uns dazu entschlossen, künftig auch breiten Kreisen der Schweizer Bevölkerung den Zugang zu meiner Allfinanzkonzeption zu ermöglichen. Mit unserer neu gegründeten Tochtergesellschaft SVAG Schweizer Vermögensberatung wollen wir künftig auch Schweizer Bürger mit den Themen "Vermögen planen - Vermögen sichern - Vermögen mehren" gewinnen und betreuen."
Die Deutsche Vermögensberatung sieht in der Schweiz einen attraktiven Markt für unabhängige Allfinanzberatung. Partner der SVAG werden u.a. die Generali und die DWS sein. Damit wird sich die SVAG auf bereits in Deutschland bewährte Partnerschaften fokussieren und zudem mit einigen weiteren erstklassigen Produktpartnern kooperieren. Die Vorbereitung des Vertriebsaufbaus ist mit Unterstützung erfahrener Führungskräfte am 1. April 2005, ausgehend von den Standorten Zürich, Basel und Luzern, gestartet.
Weiterhin ist Österreich für die Deutsche Vermögensberatung ein attraktiver Auslandsmarkt. Die Gesellschaft erzielte auch hier in 2004 ein Rekordergebnis. Die Umsatzerlöse stiegen um über 14 v.H. auf 20,2 Millionen EUR. Der Jahresüberschuss erhöhte sich um 81 v.H. auf rd. 1,6 Millionen EUR. Sie hat demnach ihre Position als wichtigster Vermittler für das Allfinanzangebot des Generali Konzerns in Österreich ausgebaut. Neuerdings bieten die Vermögensberater auch eine breite Palette von Generali Bankdienstleistungen in Österreich an.  

Gute Ausgangsposition für weiteres Wachstum in 2005

Mit den Rekordergebnissen des Jahres 2004 hat die Deutsche Vermögensberatung eine hervorragende Ausgangsbasis für eine erneut erfolgreiche Geschäftstätigkeit in 2005 geschaffen. Bereits in den ersten drei Monaten des neuen Geschäftsjahres sind die Umsatzerlöse im zweistelligen Bereich gestiegen.

Angesichts der Krise der Sozialsysteme und der demografischen Entwicklung ist der private Vorsorgebedarf in Deutschland immens. Das neue Alterseinkünftegesetz eröffnet hier neue Möglichkeiten.

Mit ausgewählten Produkten von erstklassigen Partnergesellschaften bietet die Deutsche Vermögensberatung ideale Problemlösungen für breite Kreise der Bevölkerung. Besondere Impulse werden dabei von der "Wunschpolice", dem Riester-Geschäft sowie der betrieblichen Altersversorgung erwartet.